Kdo jsou podvodníci? Sledování peněz ukradených jako online podvod

Všichni jsme slyšeli hororové příběhy; osamělá žena, která byla podvedena “zamilovat se” s podvodníkem, naivním studentem, který si myslel, že by mohl uvolnit část svého finančního běda tím, že pomohl nešťastnému východoevropskému vymazat některé výhry v loterii nebo phishingový e-mail, který přesvědčil méně než technicky zdatného staršího člověka, aby předal své online bankovní údaje. a údaje o kreditní kartě, jen aby viděli jejich celou životnost ukradenou. Pravda je, že kdokoli z nás by se mohl stát obětí, bez ohledu na to, jak jsme si vědomi bezpečnosti - náš vlastní Angela Alcorn byl téměř chycen podvodem Western Union Jak jsem se téměř přivedl na účet podvodem Western Union Jak jsem se dostal téměř na sebe Přenos podvodem Western Union Zde je malý příběh o nejnovějším „nigerijském podvodu“, který je až příliš zřetelný při pohledu zpět a přesto tak uvěřitelný, když jste na háku. minulý rok.

Ačkoli jsme často zkoumali, jak se vyhnout podvodům online Vyhněte se záludným online marketingovým podvodům oblíbenými webovými stránkami! Vyhněte se záludným online marketingovým podvodům oblíbenými webovými stránkami! Znáte ten pocit, když se necháte oklamat kliknutím na něco na webu, na který jste neměli v úmyslu kliknout? Možná to byla objednávková obrazovka, která vás přiměla platit za extra ... a co dělat, pokud máte dost štěstí, že jste na přijímacím konci jednoho, nikdy jsme opravdu nezmizeli “v zákulisí”. Kdo jsou lidé na druhém konci těchto podvodů? Kam jde peníze? Podíváme se ...

Západní Afrika a podvod 419

Západoafrické země jsou pravděpodobně nejslavnějšími praktikujícími známých “419 podvod”; více oficiálně známý jako “podvod s poplatkem předem”.

Pokud máte e-mailový účet delší dobu, určitě si budete vědomi typu korespondence, kterou podvodníci používají. Obvykle žádají o pomoc, citují občanskou válku, úmrtí rodiny, vládní zásah nebo lékařské záležitosti jako důvod, proč potřebují vaši pomoc při přemisťování jmění na nové místo..

Podvod vznikl ve Španělsku na konci 17. století a byl známý jako “Španělský vězeň” trik. Moderní verze con byla vyvinuta v chudých oblastech Nigérie v 80. letech 20. století a získala ji “419” značka s odkazem na konkrétní článek nigerijského trestního zákoníku, který se zabývá podvodem.

Ačkoli je Nigérie nejčastěji uváděnou zemí původu, využití konu se nyní rozšířilo do všech částí západní Afriky. Basil Udotai, bývalý nigerijský ředitel kybernetické bezpečnosti, byl citován v nedávném článku Economist “Existuje více nigerijských podvodníků, kteří tvrdí, že jsou nigerijci než kdy jindy ... [protože] Nigérie díky hrozivé reputaci korupce způsobuje, že podivné příběhy poddajných právníků, náhlé smrti a osamělé štěstí jsou na prvním místě věrohodné”.

Fakta podporují tvrzení Udotai. Nedávná studie zjistila, že z 85 procent 419 podvodných e-mailů, které pojmenovaly západoafrickou zemi, 51 procent uvedlo Nigérii, zatímco místa jako Pobřeží slonoviny, Burkina Faso, Ghana a Senegal všechny skórovaly velmi dobře.

Nicméně, v části světa, kde je průměrný plat pouhých 2 USD za den, nejracionálnější “Westernové” by mohli být schopni najít jejich srdce, aby sympatizovali s podvodníky. Některé z nejúspěšnějších mohou nyní dosáhnout výše 60 000 USD, i když průměrná výplata za práci v poslední dekádě klesla z 12 000 na 200 USD.

Stojí za zmínku, že sledovače IP adres naznačují, že 54 procent e-mailů s podvody s předběžným poplatkem pochází ze Spojených států a Evropy, ale nyní s tolika podvodníky “outsourcing” jejich poštovní seznamy do botnetů je nepravděpodobné, že tyto údaje jsou skutečným odrazem reality.

Amerika

Přes neslavnost západoafrických podvodníků představují ve skutečnosti jen malé procento online zločinců a podvodníků. Výzkum v roce 2006 zjistil, že pouze šest procent kybernetických zločinců bylo umístěno v Nigérii, zatímco 16 procent bylo umístěno ve Velké Británii a masivních 61 procent ve Spojených státech..

Rozsah problému dosahuje pandemických úrovní, i když proč je USA pro online podvody mnohem horší než rovnocenně vyspělé země v Evropě a na Dálném východě, zůstává tajemstvím. Pokud jde o rozsah problému, nemusíte hledat nic jiného než zprávy z minulého týdne, kdy byli dva bývalí agenti FBI obviněni z krádeže bitcoinů a praní peněz během vyšetřování úřadu na podzemním černém trhu, Silk Road.

Američtí podvodníci jsou výrazně sofistikovanější než jejich afričtí protějšky. Taktiky jsou rozmanité, s populárními podvodníky, včetně podvodů s optimalizací vyhledávačů (SEO) (kde jsou podniky lákány k placení za vylepšení SEO bez vidění návratů), podvodů s internetovými lístky (kde webové stránky tvrdí, že nabízejí vstupenky na koncerty na vyžádání a sportovní akce) (často s velkou slevou), phishingové útoky 4 Obecné metody, které můžete použít k detekci phishingových útoků 4 Obecné metody, které můžete použít k detekci phishingových útoků „Phish“ je termín pro podvodný web, který se snaží vypadat jako web, který vy dobře vědí a často navštěvují. Čin všech těchto webů, které se snaží ukrást váš účet… (když je uživateli předloženo, co se zdá být legitimní web, který ve skutečnosti podvodně získává citlivé informace, jako jsou bankovní údaje a čísla kreditních karet) a manipulace s akciovým trhem online (kde scammer se snaží manipulovat s cenami akcií pro svůj vlastní zisk).

Peníze získané z těchto podvodů mohou skončit na libovolném počtu míst. Obvykle se dělí na individuální osobní zisk (například domy, auta, lodě a další luxusní předměty) a mezinárodní zločinecké gangy. Zatímco individuální krádež je zjevně problém, největší hrozbu představují zločinecké gangy; peníze, které byly podvodně získány online, byly v minulosti úspěšně spojeny s obchodováním s drogami, obchodováním s lidmi, únosnými kruhy a teroristickými aktivitami.

Náklady

Nedělejte chybu, online podvody jsou obrovské a rozlehlé odvětví. Jde o více než jeden stinný zločinecký gang nebo chytrý conman žijící v sídle na Bahamách. V polovině roku 2014 byly celkové roční náklady na online podvody do světové ekonomiky odhadovány na 445 miliard USD - to je 74 $ na každého muže, ženu a dítě na planetě. Pokud by se jednalo o společnost, měla by třetí nejvyšší příjmy na světě, pouze za čínským ropným a plynovým gigantem Sinopec a maloobchodním řetězcem Walmart a před britskými ropnými konglomeráty Shell (4.) a BP (6.) a americkým Exxonem Mobil (5.).

Osobní zkušenost

Pamatujete si, že existuje spousta způsobů, jak zjistit koni, jste ve spěchu, jak vydělat peníze z domova? Spot 7 Práce doma podvody Jste ve spěchu vydělat peníze z domova? Spot 7 Work At Home Scams Bohatství, rychlost, etika - pokud jde o peníze, můžete si vybrat pouze dva. Pokud jde o práci z domova, je velmi pravděpodobné, že nedostanete šanci si ani vybrat jednu z… a pomoci si vyhnout se tomu, že se stanete obětí. Nicméně, s “Internet věcí, proč internet věcí je největší noční můra zabezpečení Proč internet věcí je největší noční můra zabezpečení Jednoho dne přijedete z práce domů a zjistíte, že váš domácí bezpečnostní systém podporovaný cloudem byl porušen. Jak se to mohlo stát? S internetem věcí (IoT) byste to mohli najít tvrdě. ” čím dál všestrannější a všudypřítomnější v našem životě je stále více bodů, které mohou zločinci využít - musíme být ostražití.

Jaké jsou vaše zkušenosti s online podvody a jejich prevencí 3 tipy pro prevenci online podvodů, které potřebujete znát v roce 2014 3 tipy pro prevenci online podvodů, které potřebujete znát v roce 2014? Byli jste někdy vy nebo někdo, koho znáte, obětí? Možná jste se rozhodli hrát spolu s podvodem, abyste se dozvěděli více o tomto odvětví? Máte nějaké tipy nebo rady pro své čtenáře?

V každém případě bychom od vás rádi slyšeli. Sdělte nám své myšlenky a zpětnou vazbu v sekci komentářů níže.

Image Credits: hacker with money Via Shutterstock